Hospodaření/Typy peněžních operací
Obsah
Úvod do typů peněžních operací
Typy peněžních operací slouží pro klasifikaci různých způsobů plateního styku. Např. při importu bankovního výpisu jsou různé způsoby připsání peněz na účet reprezentovány jiným typem transakce. Systém umí podle typu peněžní operace správně indentifikovat platby a označit je správnou třidou.
Např.
Poštovní spořitelna reprezentuje některé příhozi platby textovým řetězcem "Došlá platba" nebo "Trvalý příkaz i.č.". V rámci identifikace plateb evidovaných v systému se jedná o bezhotovostní příjem od klienta. Po vytvoření typu peněžní operace "Bezhotovostní příjem" uvedem tyto identifikace plateb jako párovací aliasy. Všechny platby budou po importu identifikovány jako bezhotovostní příjem.
Nastavní párovacích aliasů je individuální a záleží na datech poskytnutých bankou!!!
Parametry odbjektu typ peněžní operace
- Název - Název pod kterým bude typ peněžních operací zobrazonán
- Třída operace - Třída operace klasifikuje o jakou transakci se jedná. V dalších operacích se pak manipuluje s třídou operací. Např. se jedná o úhrady faktur odběratelů, kdy jsou pro úhrady zobrazovány pouze transakce z třídy "Příchozí platba od klienta".
- Párovací aliasy - Slouží k přirazení různých druhů transakcí do uvedené kategorie. Každý takový alias musí být uveden na novém řádku. Pak je platba při importu správně zařazena
- Komentář - Místo k poznámkám
Třída operace
Třída operace klasifikuje o jaké platby se jedná. Správně klasifikovat transakci je důležité pro další práci s transakcemi. Do jednotlivých formulářů jsou vybírány pouze ty transkace splňující požadavky formluáře. Vzhledem k tomu, že se s hodnotami třídy operací pracuje uvnitř zdrojového kódu jsou hodnoty pevně zakódovány, ovšem je možné je rozšířit. Aktuálně klasifikované transakce jsou:
- Odchozí platba ke klientovi - Transkace, které směřují ke klientovi (Vrácení přeplatku, dobropisy...)
- Příchozí platba od klienta - Transkace, které směřují od klientovi (Úhrada faktur, zálohy... )
- Servisní poplatky - Různé poplatky (Vedení účtu, pojištění karty... )
- Splátka úvěru - Splátka různých úvěrů (Investiční úvěr, kontokorent... )
- Čerpání úvěru - Čerpání různých úvěrů (Investiční úvěr, kontokorent... )
- Nezařazený příjem - Nezařazené operace příjmu
- Nezařazený výdej - Nezařazené operace výdeje
- Hotovostní příjem - Hotovostní operace příjmu
- Hotovostní výdej - Hotovostní operace výdeje
Příklad klasifikace bezhotovostního příjmu
Při importu bankovního výpisu na účet přicházejí platby s různou klasifikací. Uvedením všech těchto názvů jako párovacích aliasů budou různé platby identifikovány přesně podle uživatelského nastavení.
Příklad
Příchozí platky jsou na bankovním výpisu označeny jako "Došlá platba","Trvalý příkaz i.č.". Vždy se jedná o bezhotovostní příjem,takže po založení typu peněžní operace "Bezhotovostní příjem", se do pole "Párovací aliasy" uvedou vždy na nový řádek jednolivá označení pro transakce spadající do klasifikace "Bezhotovostní příjem".
