Hospodaření/Bankovní účty

Úvod do bankovních účtů

Bankovní účet je finanční účet v bance, který zaznamenává finanční transakce mezi klientem a bankou a sleduje tak finanční situaci účtu. Bankovní účty mohou mít kladný neboli kreditní zůstatek, kdy banka dluží peníze zákazníkovi, nebo záporný tedy debetní zůstatek, když zákazník dluží bance peníze.

Parametry odbjektu pokladna

• Číslo účtu - Číslo bankovního účtu
• Banka - Bankovní instituce u jaké je účet veden. Je možné vybírat ze seznamu registrovanéch bankovních subjektů
• Měna - Měna v jaké je bankovní účet veden. Měnu je možné vybrat z registrovaných měn.
• IBAN - International Bank Account Number (IBAN) je mezinárodní číslo bankovního účtu umožňující provádět platby do a ze zahraničí. Je definován standardem ISO 13616. Používá se ve všech zemích Evropské unie (kde je nutný pro jakékoliv zahraniční platby), ale i v několika dalších zemích.
• Zůstatek - Aktuální zůstatek na bankovním účtu
• Výchozí frekvence výpisu - Jaké importy jsou importovány. Pokud není ve výpisu uvedeno, použije se toto pole. Vhodné hodnoty jsou: denní, týdenní, měsíční atd.
• Párovací aliasy - Banka může na výpisu poskytovat číslo účtu v různých formátech. Např. může být účet uveden několika nulami, které klient neuvedl. Na každý řádek se uvede samostatně případ po případu formátované číslo účtu v jakém ho poskytuje daná banka.
• Komentář - Místo pro poznámky k pokladně